רישיון סוכן תאגיד מס' 516052370
החיסכון שלך ראוי
ל
תכנון
, לא לניחוש.
אנחנו מלווים משקי בית, עצמאים ומעסיקים בבניית תמונה מלאה של החיסכון ארוך הטווח וההגנות הביטוחיות — בשפה ברורה, עם כל הנתונים על השולחן.
פגישת ההיכרות אינה מחייבת.
איך נראה תהליך אצלנו
ארבעה שלבים ברורים, בלי הפתעות.
-
1
שיחת היכרות מבינים מה מטריד אותך ומה המטרות. ללא עלות וללא התחייבות.
-
2
איסוף התמונה המלאה ריכוז נתוני החיסכון וההגנות הקיימות במסמך אחד ברור.
-
3
פגישת תכנון מציגים את המשמעויות, החלופות והעלויות — ואתה מחליט.
-
4
ליווי שוטף עדכון התוכנית לאורך השנים ומענה בכל אירוע שמצריך פעולה.
הגופים המוסדיים שאנחנו עובדים איתם
תחומי הפעילות
ארבעה תחומים, תמונה אחת
החיסכון, ההגנות והמסים אינם עולמות נפרדים. אנחנו מסתכלים עליהם יחד, כי החלטה באחד משפיעה על כולם.
מה המצב שלך?
כל שלב בחיים — שאלות אחרות
בחרו את המצב שהכי מתאר אתכם, וראו על מה אנחנו מסתכלים יחד.
שכירים: לוודא שהחיסכון באמת עובד בשבילכם
רוב השכירים מפקידים לפנסיה דרך המעסיק — אבל מעטים יודעים באיזה מסלול הכסף מושקע, כמה הם משלמים עליו ומה בדיוק מכוסה אם יקרה משהו.
- בדיקה שההפקדות תואמות לפחות את השיעורים שקובע צו ההרחבה לפנסיה חובה
- התאמת מסלול ההשקעה לגיל ולאופק הזמן
- מיפוי כיסויי הנכות והשאירים שבקרן הפנסיה
- ריכוז קופות וקרנות מפוזרות ממקומות עבודה קודמים
עצמאים: אין מעסיק שדואג בשבילכם
מאז 2017 חלה על עצמאים חובת הפקדה לחיסכון פנסיוני. מעבר לחובה, עצמאי שנפגע ביכולת העבודה שלו עלול להישאר בלי הכנסה — ולכן ההגנות חשובות במיוחד.
- עמידה בחובת ההפקדה לעצמאים
- ניצול הטבות המס על הפקדות, בכפוף לתקרות הקבועות בדין
- בחינת ביטוח אובדן כושר עבודה והגדרת העיסוק
- קרן השתלמות לעצמאים כחלק מהתכנון
מעסיקים: הסדר פנסיוני מסודר לעובדים
מעסיק מחויב להפריש לעובדיו לחיסכון פנסיוני. ליווי מסודר חוסך טעויות בהפקדות, פניות חוזרות ואי־הבנות מול העובדים.
- הסדר הפקדות בהתאם לצו ההרחבה לפנסיה חובה
- ליווי קליטת עובדים חדשים — תוך שמירה על זכותם לבחור מוצר
- מענה לשאלות עובדים לאורך הדרך
- תיאום שוטף מול הגופים המוסדיים
לקראת פרישה: ההחלטות שקשה להחזיר
בשנים שלפני הפרישה מתקבלות החלטות שחלקן חד־פעמיות: מה עושים עם המענק, איך בוחרים מסלול קצבה ואיך מנצלים את הפטורים ממס.
- מיפוי מלא של כל הזכויות והחסכונות
- הצגת החלופות האפשריות למענק הפרישה
- הכנה לבקשת קיבוע זכויות מול רשות המסים
- בחירת מסלול קצבה והגנה על בן או בת הזוג
מה מנחה אותנו
שקיפות היא לא סיסמה.
היא מבנה העבודה.
כל הנתונים והחלופות מוצגים מראש ובשפה ברורה — וההחלטה נשארת תמיד אצלכם.
שאנחנו עובדים איתם
מרוצים
מההתחלה ועד הסוף
זמן מענה מרבי
התהליך
איך נראית עבודה איתנו
בלי מונחים שאי אפשר להבין ובלי לחץ להחליט במקום. כל שלב מסתיים בכך שאתה יודע בדיוק מה הלאה.
שיחת היכרות
שיחה קצרה להבין את המצב, המטרות והחששות. ללא עלות וללא התחייבות להמשך.
איסוף הנתונים
מרכזים את כל מוצרי החיסכון וההגנות למסמך אחד, כדי שתראה את התמונה המלאה במקום אחד.
פגישת תכנון
מציגים את המשמעויות והחלופות, כולל העלויות והסיכונים של כל מסלול. ההחלטה שלך.
יישום וליווי
מבצעים את מה שהוחלט, ונשארים זמינים לאורך השנים — בעדכונים, בשינויים ובאירועים.
בסוף התהליך
מה אתם מקבלים בפועל
לא עוד שיחה כללית. בסוף התהליך יש בידיכם מסמכים, החלטות ולוח זמנים.
תמונת מצב אחת
כל המוצרים, ההפקדות, דמי הניהול והכיסויים — מרוכזים במסמך אחד שקל להבין.
חלופות ברורות
לכל החלטה: האפשרויות והמשמעויות של כל אחת, בשפה פשוטה.
סדר פעולות
מה עושים, באיזה סדר ומתי — כדי שכל החלטה תיושם עד הסוף.
ליווי ועדכון
בדיקה תקופתית ועדכון כשמשהו משתנה — בעבודה, במשפחה או בחקיקה.
איך אנחנו עובדים
ארבעה עקרונות בכל תהליך
לא משנה אם מדובר בבדיקה ראשונה או בליווי של שנים — כך אנחנו עובדים.
שפה ברורה
מסבירים כל מוצר וכל החלטה בשפה פשוטה, בלי ז'רגון ובלי אותיות קטנות.
מענה תוך 3 ימי עסקים
כל פנייה בכתב מקבלת מענה תוך עד 3 ימי עסקים.
ההחלטה נשארת שלכם
אתם רשאים לסרב, לבחור אחרת או לקבל שירות דומה מגורם אחר — בכל שלב.
ליווי לאורך זמן
לא נעלמים אחרי החתימה — בודקים, מעדכנים וזמינים כשמשהו משתנה.
שאלות נפוצות
לפני שמתקשרים
עם אילו גופים אתם עובדים?
עם 12 גופים מוסדיים מובילים, בהם הפניקס, הראל, מגדל, מנורה מבטחים וכלל ביטוח.
האם אני מתחייב למשהו?
לא. השארת פרטים או שיחת היכרות אינן מחייבות ואינן יוצרות יחסי לקוח. אתה רשאי לקבל שירות דומה מגורמים אחרים.
למי השירות מתאים?
לשכירים, לעצמאים, למעסיקים ולמי שמתקרב לפרישה — לכל מי שרוצה להבין את החיסכון והביטוחים שלו ולקבל החלטות מסודרות.
נתחיל בשיחה קצרה?
פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות. נבין מה מטריד אותך ונסביר בדיוק איך נוכל לעזור.